Инвестиционный портфель на миллионы долларов может стать идеальным способом для достижения главных целей инвестора. Но большинство простых инвесторов не имеют, ни времени, ни достаточных средств, чтобы управлять крупным инвестиционным портфелем через несколько разных холдингов. К счастью, есть много простых и недорогих вариантов инвестирования, позволяющих сформировать надежный диверсифицированный портфель.

Инвестирование в ETF фонды для тех, у кого мало денег и времени

Лучшим выбором для небольшого инвестиционного портфеля являются активы биржевых фондов (ETF). Все ETF позволяют инвестировать небольшие суммы, предоставляя фиксированный доход и небольшую плату за обслуживание. Они предлагают отличную диверсификацию, профессиональное управление портфелем и гарантию возврата вложений.

Другим решением является использование инвестиционных фондов, которые включают наборы активов биржевых индексов. Они имеют более высокие операционные расходы, чем большинство биржевых фондов, но разница для небольших портфелей будет несущественной.

Те, кто готовы потратить немного больше времени и усилий, могут создать индивидуальный инвестиционный портфель, основываясь только на избранных ETF. Создавая свой инвестиционный портфель, лучше использовать несколько биржевых фондов, чтобы увеличить надежность вложений. Например, можно взять биржевой фонд Vanguard Total World, который отслеживает индекс FTSE Global и фонд, который отслеживает дивидендный индекс Float Barclays Capital Global. Комбинация двух фондов создаст твердое ядро для получения стабильного дохода. При выборе фондов инвестор должен оценивать уровень управленческих расходов и обеспечивать разумный уровень диверсификации.

Примером сбалансированного портфеля является выборка из пяти биржевых фондов, которые предлагают широкий спектр активов и географическую диверсификацию. В портфель вошли Vanguard Total Market Index, XIC, iShares Bond, iShares MSCI и Vanguard Bond. Общие средневзвешенные затраты управления составляют 0,14, а совокупный доход равен 16,3 процентов в год.

На доходность небольшого инвестиционного портфеля существенное влияние оказывает величина операционных расходов, которую можно уточнить в таблице биржевого фонда (строка «Коэффициент расходов» (Expense Ratio)). Эти расходы определяются как процент от среднего уровня чистых активов фонда. Используя коэффициент расходов, можно легко сравнивать ETF между собой.

Операционные расходы фонда включают администрирование, управление активами и рекламные компании, а также дополнительные расходы, связанные с получением и выдачей средств. В коэффициент расходов не входят брокерские комиссии при продаже активов.

По материалам сайта promtechrs.ru